Mein ehrlicher Rat an alle, die ETFs kaufen + klau dir diesen Plan fürs perfekte Depot
In diesem Video erklärt Mario Lochner die Core-Satellite-Strategie, um ein optimales Depot aufzubauen. Er zeigt, warum die meisten Anleger scheitern (Selbstüberschätzung, Aktionismus) und wie man durch Automatisierung und psychologische Tricks langfristig erfolgreich investiert.
🧠 Der Vermögensmultiplikator- Je früher du anfängst, desto stärker wirkt der Zinseszinseffekt. Beispiel: Aus 1 € werden bei 10 % Rendite bis zum 65. Lebensjahr 647 €, wenn du mit 20 startest, nur 88 €.
- Die JP-Morgan-Studie zeigt: Der Durchschnittsanleger erzielt nur 1,9 % Rendite – weniger als jede Anlageklasse.
- Der Finanzforscher Hendrik Bessenbänder fand heraus: Nur 2,4 % aller Aktien schaffen langfristig Nettovermögen. Der Rest ist Schrott.
- Beta = Marktrendite (systematisch), z. B. durch einen ETF wie den MSCI World.
- Alpha = Überrendite (unsystematisch) durch Einzelaktien, Kryptos oder gezielte Wetten.
Ein solider Kern (70–85 % des Depots) aus breit gestreuten ETFs liefert die Marktrendite. Um ihn herum kreisen Satelliten (15–30 %) für Alpha – z. B. Einzelaktien, Gold oder Krypto. Das beruhigt die Psyche und verhindert Entscheidungsfehler.
🔍 Den perfekten Kern bauen- Aufgabe des Kapitals klären (Vermögensaufbau, Altersvorsorge, etc.).
- Vier Bedingungen: Renditequelle abbilden, breit diversifiziert, kosteneffizient, krisenfest.
- Einfachste Lösung: 100 % All‑World‑ETF (z. B. Vanguard FTSE All‑World oder SPDR MSCI ACWI).
- Scheindiversifikation vermeiden: MSCI World, S&P 500 und Nasdaq 100 überschneiden sich stark (viele gleiche Top‑Aktien).
Jeder Satellit braucht eine klare These. Prüfe vor dem Kauf 5 Fragen:
- Strategisch oder taktisch?
- Primärer Auftrag?
- Neutrale Alternative?
- Erfolgskriterien?
- Widerlegung der These + maximaler Schaden?
Beispielrechnung: Maximales Satellitengewicht = akzeptierter Portfolioschaden (max. 2 %) geteilt durch konservativ geschätzten Stressverlust (50 %) → max. 4 %.
🏦 Beispiel-Depot mit 100.000 €- Core (70 % = 70.000 €)
- Nordamerika: 32.200 €
- Japan: 6.300 €
- Europa: 16.100 €
- Emerging Markets & Pazifik: 15.400 €
- Satelliten (30 % = 30.000 €)
- Bitcoin: 6.000 €
- Einzelaktien: 15.000 €
- Gold: 9.000 €
Kostenloses E‑Book „10 ETF‑Denkfehler“ und „50 Denkfehler, die dich arm machen“ – Link in der Beschreibung.
